קרן השתלמות היא מכשיר חיסכון המיועד לשכירים ולעצמאים, המאפשר ליהנות מהטבות מס ייחודיות לצד ניהול השקעות בידי גוף מוסדי מנוסה. כספי החיסכון מושקעים במסגרת מגוון מסלולי השקעה ברמות חשיפה שונות.
הכספים בקרן הופכים לנזילים לאחר 6 שנות חיסכון וניתנים למשיכה לכל מטרה בסכום הוני פטור ממס רווח הון (עבור הפקדות עד התקרה המוטבת). לעמית שחצה את גיל הפרישה הקרנות השתלמות הופכות לנזילות לאחר 3 שנים.
אין חובה למשוך את הכספים שנצברו בקרן ההשתלמות לאחר 6 שנים, כך שניתן להמשיך ולחסוך את הכספים בקרן וליהנות מהתשואה על החיסכון.
יתרונות המוצר:
- חסכון הפטור ממס רווחי הון
- אפשרות ניוד ומעבר בין מגוון רחב של מסלולי השקעה ללא עלות וללא אירוע מס
- אפשרות לנטילת הלוואה על חשבון כספי הקרן בתנאים אטרקטיביים
- פיזור נכסי הקופה למגוון רחב של אפיקי השקעה כולל נכסים לא סחירים (נדל”ן, אשראי, קרנות וכדומה) נכסים אלו מהווים בסיס יציב להשקעה ארוכת טווח.
